Dobry doradca finansowy
Jak rozpoznać dobrego doradcę finansowego?
Ponieważ doradcą finansowym może zostać każdy, bez żadnej konkretnej szkoły, powinniśmy uważać przy wyborze naszego specjalisty. Przede wszystkim znawca musi patrzeć na sprawę oczami klienta, dlatego powinien nam dokładnie przedstawiać zarówno cel inwestycyjny jak i ryzyko. Często doradcy starają się po prostu sprzedać klientom daną ofertę bez względu na możliwe straty, ponieważ ich zarobki zazwyczaj składają się z prowizji. Staje się to powodem dla którego ukrywają potencjalne szkody zainteresowanego. Dlatego powinniśmy pytać jak najwięcej i wiedzieć dokładnie na co się zgadzamy.
Co to znaczy, że doradca finansowy powinien być niezależny?
Oznacza to, że specjalista zajmujący się naszym kapitałem nie może kierować się zobowiązaniami wobec jednej firmy. Musimy być pewni czy faktycznie bierze pod uwagę różne opcje i wybiera tą najkorzystniejszą. Zdarza się tak, że zatrudniony doradca przedstawia klientowi np. fundusz emerytalny, rekomendując go jako najlepszy, a tak naprawdę przemawia przez niego korzyści jaką oferuje mu firma ubezpieczeniowa. Dlatego najlepiej jest przeprowadzić mały wywiad środowiskowy i sprawdzić czy czasem nasz profesjonalista nie przedstawia wszystkim swoim klientom tych samych propozycji.
Usługi doradców finansowych cieszą się coraz większą popularnością i z pewnością nie będzie ona spadać. Dzięki pomocy eksperta możemy zyskać naprawdę duże sumy pieniędzy, tylko najpierw upewnijmy się czy aby na pewno powierzamy nasze oszczędności odpowiedniej osobie.